სს "მისო ქართული კრედიტი“-ს (ს/ნ 206238800) ფულადი ჯარიმის დაკისრების თაობაზე
შემოწმების პერიოდში დაფიქსირდა მიკროსაფინანსო ორგანიზაციის მიერ შემმოწმებელთა ჯგუფისათვის არასწორი ინფორმაციის წარდგენის 4 (ოთხი) ფაქტი, რაც საქართველოს ეროვნული ბანკის პრეზიდენტის 2020 წლის 5 თებერვლის №16/04 ბრძანებით დამტკიცებული “მიკროსაფინანსო ორგანიზაციისა და მისი ადმინისტრატორების მიმართ ფულადი ჯარიმების ოდენობის განსაზღვრის, დაკისრებისა და აღსრულების წესი“-ს მე–3 მუხლის მე-3 პუნქტის „პ“ ქვეპუნქტის შესაბამისად ითვალისწინებს დაჯარიმებას 2 000 (ორი ათასი) ლარის ოდენობით, დარღვევის თითოეულ ფაქტზე, საერთო თანხით - 8 000 (რვა ათასი) ლარის ოდენობით.
შემოწმების პერიოდში დაფიქსირდა მიკროსაფინანსო ორგანიზაციის მიერ იდენტიფიკაციის გარეშე კლიენტებისთვის მომსახურების გაწევის 38 (ოცდათვრამეთი) შემთხვევა, რაც ეწინააღმდეგება„უკანონო შემოსავლის ლეგალიზაციის აღკვეთის ხელშეწყობის შესახებ“ საქართველოს კანონის მე-6 მუხლითა და ფინანსური მონიტორინგის სამსახურის უფროსის 2012 წლის 24 იანვრის N7 ბრძანებით დამტკიცებული “მიკროსაფინანსო ორგანიზაციების მიერ ინფორმაციის მიღების, სისტემატიზაციის, დამუშავებისა და საქართველოს ფინანსური მონიტორინგის სამსახურისთვის გადაცემის წესის შესახებ“ დებულების მე-6 და 61 მუხლებით გათვალისწინებულ მოთხოვნებს. აღნიშნული, საქართველოს ეროვნული ბანკის პრეზიდენტის 2012 წლის 7 თებერვლის №25/04 ბრძანებით დამტკიცებული „მიკროსაფინანსო ორგანიზაციების და ვალუტის გადამცვლელი პუნქტებისათვის ფულადი ჯარიმის ოდენობის განსაზღვრის, დაკისრებისა და აღსრულების წესი“-ს მე–2 მუხლის მე-2 პუნქტის „თ“ ქვეპუნქტის შესაბამისად, ითვალისწინებს დაჯარიმებას 500 (ხუთასი) ლარის ოდენობით, დარღვევის თითოეულ ფაქტზე, საერთო თანხით - 19 000 (ცხრამეტი ათასი) ლარის ოდენობით.
შემოწმების პერიოდში დაფიქსირდა მირკოსაფინანსო ორგანიზაციის მიერ ინფორმაციის (დოკუმენტაციის) აღრიცხვის და შენახვის დადგენილი მოთხოვნების დარღვევის 8 (რვა) ფაქტი, რაც საქართველოს ეროვნული ბანკის პრეზიდენტის 2012 წლის 07 თებერვლის N25/04 ბრძანებით დამტკიცებული „მიკროსაფინანსო ორგანიზაციების და ვალუტის გადამცვლელი პუნქტებისათვის ფულადი ჯარიმის ოდენობის განსაზღვრის, დაკისრებისა და აღსრულების წესი“-ს მე-2 მუხლის მე-2 პუნქტის „ლ“ ქვეპუნქტის შესაბამისად ითვალისწინებს დაჯარიმებას 500 (ხუთასი) ლარის ოდენობით, დარღვევის თითოეულ ფაქტზე - საერთო თანხით 4 000 (ოთხი ათასი) ლარის ოდენობით.
სს „მისო ქართულ კრედიტ“-ს დაეკისროს ფულადი ჯარიმა საერთო თანხით 31 000 (ოცდათერთმეტი ათასი) ლარი.